عقوبة غسيل الأموال في السعودية

تم إدراج جريمة غسل الأموال ضمن قائمة الجرائم التي يعاقب مرتكبوها بعقوبات صارمة، نظرًا لكونها تضر باستقرار المجتمع السعودي واقتصاده، وقد وجهت المملكة كامل اهتمامها تجاه هذا النوع من الجرائم من أجل حماية المجتمع منها ومنع انتشارها حفاظًا على اقتصاد المملكة، وفي هذا المقال سنتطرق إلى عقوبة غسيل الأموال في السعودية، فتابعونا.

متى يعد الشخص مرتكبًا لجريمة غسل الأموال وفق النظام السعودي؟

حدد نظام مكافحة غسل الأموال في السعودية الأفعال التي يعاقب من قام بها بعقوبة غسيل الأموال في السعودية، وقد شملت هذه الأفعال ما يأتي:

• استخدام الأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير مشروعة، مثل الاتجار في المخدرات أو الرشوة أو غير ذلك من الطرق التي تخالف النظام، أيًا كان الطريقة التي استخدمت بها، سواء من خلال نقلها أو تحويلها أو تداولها، وذلك من أجل التستر على المصدر الأصلي لهذه الأموال، أو مساعدة المرتكب الأساسي للجريمة التي نتجت عنها هذه الأموال على الهروب من العدالة.
• كل شخص قام باستخدام أموال غير شرعية، وهو على دراية كاملة بأن مصدر هذه الأموال غير قانوني.
• كل من ساعد على تمويه أو تعمد حجب الحقائق المتعلقة بهذه الأموال، بما يشمل مصدرها أو مالكها أو مسار انتقالها، يعاقب بعقوبة غسيل الأموال في السعودية
• يعد مجرد الإقدام على البدء في مثل هذه الأفعال جريمة قائمة بذاتها، وكذلك الأمر في حالة الإسهام في ترتيبها أو تهيئة الوسائل لتنفيذها.

قد يهمك: توكيل محامي في جدة

أركان جريمة غسل الأموال في النظام السعودي

تقوم جريمة غسل الأموال في النظام السعودي على ركنين أساسيين، فإذا توافر هذان الركنان أصبحت الجريمة مكتملة ويستوجب ذلك معاقبة مرتكبها بالعقوبة الواردة في النظام، وهذان الركنان هما كما يلي:

الركن المادي

هذا الركن يتكون من ثلاثة عناصر أساسية، وهم:

• الفعل: وهو ما صدر من الجاني من أفعال قام بها لكي يتستر على مصدر الأموال أو مساعدة من قام بالجريمة الأصلية في الهروب من العقوبة.
• النتيجة الجرمية: تنشأ عندما يتمكن الجاني من إخفاء مصدر الأموال أو تمويه حقيقتها، أو تمكين الفاعل الحقيقي للجريمة الناتج عنها هذه الأموال من تفادي المسائلة القانونية.
• الرابطة السببية: هي العلاقة التي تجمع بين الركنين السابقين، بحيث تكون النتيجة الجرمية ناتجة عن فعل الجاني بإخفاء مصدر الأموال.

الركن المعنوي

يشتمل هذا الركن على عنصريين فقط، وهما:

• القصد الجنائي: يتحقق القصد الجنائي في حالة انصرفت نية الجاني إلى ارتكاب هذه الجريمة، سواء من خلال التستر على المصدر غير المشروع للأموال، أو من خلال مساعدة مرتكب الجريمة.
• النية الجرمية: ينشأ هذا العنصر عندما يتعمد الجاني ارتكاب هذه الجريمة رغم معرفته بأنها تخالف النظام وتستوجب العقوبة.

اقرأ: محامي غسيل أموال جدة

ما هي عقوبة غسيل الأموال في السعودية؟

يواجه مرتكب جريمة غسيل الأموال في السعودية العقوبة المنصوص عليها في المادة 26 و27 من نظام مكافحة غسل الأموال، وإليك عقوبة غسيل الأموال في السعودية:

• السجن لمدة تتراوح من عامين إلى عشرة أعوام، ودفع غرامة مالية تصل إلى خمسة مليون ريال سعودي، وقد يكتفى بتطبيق واحدة فقط من العقوبتين.
• السجن لمدة تتراوح من 3 إلى 15 عامًا، وفرض غرامة مالية لا تتجاوز 7 مليون ريال، أو إحدى هاتين العقوبتين، وذلك في حالة القيام بالتالي:
  • الاشتراك مع شبكة إجرامية منظمة للقيام بالجريمة.
  • أن يكون العنف واستخدام السلاح هو الطريقة التي تنفذ بها العملية.
  • وجود صلة بين الجريمة المرتكبة وإحدى الوظائف العامة التي يشغلها الجاني.
  • استغلال القاصر أو من تحت ولاية غيره لتنفيذ العملية.
  • سبق للجاني أن صدرت بحقه أحكام بالإدانة، سواء محلية أو أجنبية.

عقوبة غسيل الأموال في السعودية للاجانب

الأجنبي مثل المواطن في حالة ارتكابه جريمة غسيل الأموال في السعودية، حيث يعاقب بالعقوبات المنصوص عليها في النظام السعودي، والتي تشمل:

• السجن: السجن للأجنبي المرتكب هذه الجريمة تكون مدتها عامين كحد أدنى، وعشر سنوات كحد أقصى، ويحدد ذلك بناءً على مدى خطورة الجريمة والملابسات المتعلقة بها.
• الغرامة المالية: بجانب السجن قد تفرض غرامة مالية على الأجنبي لا تزيد عن 5 مليون ريال سعودي.
• الترحيل النهائي: يتم إخراج الأجنبي من أراضي المملكة بالإضافة إلى العقوبتين السابقتين، بهدف حماية أمن واقتصاد السعودية.

هل يجوز تخفيف عقوبة مرتكبي جريمة غسل الأموال في السعودية؟ 

تقل عقوبة غسيل الأموال في السعودية عن العقوبة المقررة في المادة 26 من نظام مكافحة غسل الأموال في حالة بادر المتهم بإبلاغ السلطات قبل وقوع الجريمة أو كشف عن هوية باقي المتورطين في الجريمة، حيث تصبح العقوبة السجن لمدة تتراوح من عام إلى سبع أعوام، وغرامة لا تزيد عن 3 مليون ريال، وقد أوضح المشرع في المادة 30 من النظام ذاته أربعة صور يمكن للمحكمة فيهم أن تخفف العقوبة عن الجاني في قضايا غسيل الأموال، وهم:

• إذا نتج عن إبلاغ الجاني وقف تنفيذ أي جرائم غسيل أموال أخرى، أو التصدي للأضرار الناتجة عنها.
• إذا ساهم الإبلاغ في القبض على باقي المتورطين في الجريمة لكي يتم معاقبتهم.
• في حالة ساعد المتهم السلطات على العثور على أدلة جديدة لم يتم التوصل إليها قبل ذلك.
• في حالة نتج عن الإبلاغ إعاقة وصول الجماعات الإجرامية إلى الأموال المتحصلة بطرق غير مشروعة، أو حرمانها من الانتفاع بأموال ليست من حقهم.

ما هي المراحل المتبعة في جريمة غسل الأموال في المملكة العربية السعودية؟

تمر جريمة غسل الأموال في السعودية بعدة مراحل تبدأ بمرحلة الإيداع، ثم تمر على مرحلة التمويه، وتنتهي بمرحلة الإدماج، وإليك شرح مفصل لهذه المراحل:

مرحلة الإيداع

في هذه المرحلة يتم إدخال الأموال غير المشروعة إلى النظام المالي السعودي، سواء من خلال فتح حسابات بنكية وإيداعها بها، أو من خلال تغيير عملتها إلى عملة أخرى أجنبية، أو استخدامها في شراء العقارات والسيارات وما إلى ذلك، بحيث يصبح من السهل التخلص منها وبيعها، وهذه هي المرحلة الأصعب، حيث يكون بإمكان السلطات اكتشافها والإمساك بالجناة.

مرحلة التمويه

تمثل مرحلة الإخفاء للمصدر الحقيقي للأموال الغير شرعية، وتعقب المرحلة السابقة مباشرة، وفيها يتم اتخاذ إجراءات من شأنها الفصل بين تلك الأموال ومصدرها غير المشروع، وذلك بواسطة سلسلة من العمليات البنكية المعقدة التي تبدو في ظاهرها مشروعة، وهو ما يعرقل عمل السلطات ويصعب عليها تتبع مصدر هذه الأموال.

مرحلة الإدماج

هي المرحلة الأخيرة من مراحل غسيل الأموال، والتي تتحول فيها الأموال من أموال غير شرعية إلى أموال شرعية، وتسمى هذه المرحلة بمرحلة التجفيف، حيث تصبح الأموال وكأنها عوائد نشاطات تجارية طبيعية، ومن الطرق التي يتم اللجوء إليها في هذه المرحلة هو تأسيس شركات وهمية، أو إصدار فواتير مزورة في مجالات الاستيراد والتصدير.

اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال

جاءت اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال موضحة للضوابط التي يجب على المؤسسات المالية والبنوك في السعودية التقيد بها، والتي من ضمنها الضوابط التي تتعلق بالمعلومات الشخصية عن العميل، والمعاملات التي يقوم بها، ومعرفة مصدر أمواله، والغرض من ذلك هو ألا تكون الإجراءات متعارضة مع ما ورد في الأنظمة السعودية، بالإضافة إلى تمكين السلطات من اكتشاف جرائم غسيل الأموال والقبض على مرتكبيها.

في الختام نكون قد انتهينا من الحديث عن عقوبة غسيل الأموال في السعودية، بالإضافة إلى متى يعد الشخص مرتكباً لجريمة غسل الأموال وفق النظام السعودي؟، أركان جريمة غسل الأموال في النظام السعودي، عقوبة غسيل الأموال في السعودية للاجانب، هل يجوز تخفيف عقوبة مرتكبي جريمة غسل الأموال في السعودية؟، ما هي المراحل المتبعة في جريمة غسل الأموال في المملكة العربية السعودية؟، واللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال، وإذا أردت الحصول على مزيد من المعلومات عن عقوبة غسيل الأموال أو كيفية الإبلاغ عنها تواصل مع محامي متخصص في هذا النوع من القضايا.

الأسئلة الشائعة